Wie stehen die Deutschen zur aktienbasierten Geldanlage und zur selbstbestimmten Altersvorsorge? Mit dem „Deutschen Geldanlage-Index“ sowie dem „Deutschen Altersvorsorge-Index“ ermittelt das DIVA zu beiden Themen jeweils halbjährlich das vorherrschende Sentiment. In Kooperation mit dem Meinungsforschungsinstitut INSA befragt das DIVA für jede Indexerhebung eine Stichprobe von ca. 2.000 Menschen in Deutschland.

Der Altersvorsorge-Index wird im Frühjahr und im Herbst, der Geldanlage-Index im Winter und im Sommer eines Jahresverlaufs erhoben. Beide Indizes bilden somit Veränderungen in den Einstellungen, Meinungen und Stimmungen der Bürger im Zeitablauf ab.

Darüber hinaus umfasst jede Ausgabe Sonderbefragungen zu aktuellen Themen, die nicht in die Indexberechnung einfließen. Für einige Sonderthemen werden zusätzlich zu den Bürgern ca. 1.500 Experten befragt. Hierfür nutzt das DIVA den exklusiven Zugang zu den Mitgliedern der Vermittlerverbände seines Trägerkreises, nämlich dem Bundesverband Finanzdienstleistung AfW, VOTUM, dem Bundesverband Deutscher Vermögensberater (BDV) und dem Bundesverband der Assekuranzführungskräfte VGA.

Neben den Indizes als Schwerpunkt der Forschungsarbeit veröffentlicht das DIVA regelmäßig weitere Studien, darunter die DIVA-Schriftenreihe, die zu den Themen aktueller politischer Debatten eine empirische Grundlage schafft.

Februar 2023

DIVAX-GA – Deutscher Geldanlage-Index

Ergebnisse des Deutschen Geldanlage-Index vom Winter 2022/2023

Das Meinungsklima für aktienbasierte Geldanlagen bleibt trotz der anhaltenden Unruhe an den Börsen stabil auf positivem Niveau. Im Vergleich zu vorhergehenden Phasen erheblicher Volatilität lassen sich die Menschen von Rücksetzern kaum mehr verunsichern, sondern betrachten die Langfristigkeit ihrer Anlageentscheidungen. Der abnehmende Optmismus mit zunehmendem Alter bleibt bestehen. Die Börsen-Affinität von Frauen nimmt deutlich zu.

Downloads:

Geldanlage-Index Winter 2022/2023

Ergebnisse der Sonderbefragungen

  • Geldanlage und Inflation
  • Nachhaltigkeit als Anlagekriterium
  • Relevanz persönlicher Beratung
  • Geldanlage bei der jungen Generation
Downloads::

Geldanlage-Index Winter 2022/2023 – Sonderbefragung

Oktober 2022

DIVAX-AV – Deutscher Altersvorsorge-Index

Ergebnisse des Deutschen Altersvorsorge-Index vom Herbst 2022

Auch im Herbst 2022 setzt der DIVAX-AV seinen seit Auflage bestehenden Abwärtstrend fort und erreicht den nächsten Tiefstand. Die Sorgen der Bürger um ihr Auskommen im Alter nehmen weiter zu. Zum einen trüben nach wie vor längerfristige Inflationssorgen das Stimmungsbild, dazu geht ein Großteil der Menschen von einer zukünftigen Verschlechterung des Versorgungsniveaus der gesetzlichen Rente aus.

Downloads:

Altersvorsorge-Index Herbst 2022

Ergebnisse der Sonderbefragungen

  • Stabilisierung der gesetzlichen Rente
  • Aktienrente
  • Staatliche Förderung in der privaten Altersvorsorge
  • Altersvorsorge und Inflation
Downloads:

Altersvorsorge-Index Herbst 2022 – Sonderbefragung

März 2022

DIVA-Sonderauswertung

Geringverdienende und aktienbasierte Geldanlage

Die Altersvorsorge ist ohne aktienbasierte Lösungen nicht mehr zukunftsfähig. Auch in weiten Teilen der Politik ist man inzwischen davon überzeugt, so weist der Koalitionsvertrag der Ampel-Regierung auf die Integration der Anlageklasse in allen drei Säulen hin. Zeitgleich beschäftigt sich die Europäische Kommission im Rahmen der sogenannten Kleinanlegerstrategie mit der Frage, wie für Privatkunden der Zugang zu renditestärkeren Geldanlagen verbessert werden kann.

In diesem Zusammenhang zeigt die aktuelle Sonderauswertung des DIVA ein Meinungsbild der Bevölkerung auf – zum Aktiensparen generell, zur Finanzberatung sowie zu den bis dato ersichtlichen Plänen der Politik. Im Fokus der Studie stehen Haushalte der unteren Einkommensschicht, da diese wegen niedriger gesetzlicher Rentenansprüche besonders auf ergänzende Vorsorge angewiesen sind.

Downloads:

Geringverdienende und aktienbasierte Geldanlage – Sonderauswertung

November 2021

Schriftenreihe Band 1

Provisions- oder Honorarberatung – Was erwarten die Kunden

Politik, Wissenschaft und Praxis diskutieren über eine institutionelle Trennung zwischen dem Angebot von Finanzdienstleistungsprodukten und der dazugehörigen Kundenberatung – was mit einer Abkehr vom Vergütungsmodell auf Provisionsbasis für Berater einhergehen würde. Zur Debatte steht, ob ein solches Trennmodell zu einer besseren Beratungsqualität führt. 

Das Deutsche Berufsbildungswerk Vermögensberatung e.V. (DBBV) hat das Deutsche Institut für Vermögensbildung und Alterssicherung GmbH (DIVA) beauftragt, die Thesen und Zusammenhänge des Trennmodells theoretisch und empirisch zu überprüfen. In diesem Zusammenhang hat das DIVA die vorgelegte Marktstudie auf Grundlage der Literatur und einer breit angelegten empirischen Untersuchung erstellt.

Downloads:

Schriftenreihe Band 1 - Kurzfassung

Schriftenreihe Band 1 - Langfassung